Financial Trainer.
A nova profissão no setor financeiro.

Este módulo centra-se na capacitação prática do Financial Trainer, combinando metodologia de intervenção, ética profissional e fundamentos técnicos. Ao longo das sessões, os participantes irão aprender a estruturar e conduzir sessões com base em diagnóstico, definição de plano e acompanhamento, aplicando princípios de aprendizagem de adultos e facilitação comportamental. Serão também abordados o enquadramento regulatório da profissão, os limites de atuação e o código de ética, bem como conceitos essenciais do sistema financeiro e da decisão económica. O módulo integra momentos de prática, reflexão e feedback.

Neste módulo aprofunda-se a dimensão comportamental da gestão financeira, explorando a relação entre emoções, decisões e hábitos ao longo da vida. Os participantes irão compreender como fatores como o stress financeiro, os vieses cognitivos e os padrões de comportamento influenciam as decisões, aplicando modelos como o COM-B e princípios de nudging e ciência dos hábitos. Será também apresentado um modelo integrado de bem-estar financeiro, com foco em diferentes perfis e contextos de vida, bem como planeamento de longo prazo, incluindo a longevidade e a transição para a reforma. O módulo inclui momentos práticos de reflexão, role-play e feedback.

Este módulo desenvolve as competências essenciais para a gestão integrada das finanças pessoais, ligando diagnóstico, planeamento e execução no dia a dia. Os participantes irão aprender a analisar a sua situação financeira através de instrumentos como o balanço e os fluxos de caixa, definindo estratégias adequadas para a criação de fundos de emergência, gestão de despesas irregulares e organização do calendário financeiro. Serão também abordadas ferramentas digitais e práticas de segurança no contexto da digitalização financeira, bem como diferentes métodos de orçamentação e automatização que facilitam decisões consistentes. O módulo integra ainda a dimensão comportamental da poupança e da criação de hábitos financeiros sustentáveis, combinando momentos práticos de aplicação, reflexão e feedback, orientados para a melhoria efetiva da gestão financeira individual.

Este módulo aborda os principais impostos que incidem sobre o rendimento e o património, proporcionando uma visão clara e prática do enquadramento fiscal aplicado às decisões financeiras. Ao longo das sessões, os participantes irão compreender o funcionamento do IRS nas suas diferentes categorias, bem como os principais impostos associados ao imobiliário e ao incremento patrimonial, como IMT, IMI e imposto do selo. Serão também explorados conceitos essenciais como deduções, benefícios fiscais, retenções e mais-valias, incluindo o seu enquadramento e regras de reinvestimento. O módulo integra momentos de discussão e esclarecimento, promovendo a consolidação de conhecimentos e a capacidade de interpretar o impacto fiscal das decisões no dia a dia.

Este módulo centra-se no funcionamento do crédito e na gestão da dívida, dotando os participantes de ferramentas práticas para apoiar decisões financeiras informadas. Ao longo das sessões, serão abordados os principais conceitos associados ao crédito, como taxas, encargos e modelos de amortização, bem como critérios de avaliação do endividamento e estratégias eficazes de organização e redução de dívida. Serão exploradas soluções como a renegociação com credores e diferentes abordagens de pagamento, distinguindo situações de endividamento saudável de contextos de risco. O módulo integra momentos de aplicação prática, discussão e role-play, promovendo uma aprendizagem orientada para a intervenção em situações reais.

Este módulo oferece uma visão integrada sobre investimento, abordando os principais conceitos, instrumentos e estratégias que sustentam a construção de património ao longo do tempo. Ao longo das sessões, os participantes irão explorar o funcionamento dos mercados financeiros, os diferentes tipos de ativos e produtos – desde ações e obrigações a fundos, imobiliário e instrumentos de poupança – bem como os princípios de diversificação, gestão de risco e construção de carteira. Serão igualmente abordados temas como a fiscalidade, a reforma, a digitalização financeira e os comportamentos do investidor, reforçando a importância da disciplina e da tomada de decisões informadas. O módulo integra momentos de aplicação prática, discussão e role-play, promovendo uma abordagem estruturada e consciente ao investimento.

Este módulo explora o papel dos seguros como instrumentos fundamentais de proteção e planeamento financeiro, permitindo gerir riscos e preservar o património ao longo do tempo. Ao longo das sessões, os participantes irão conhecer os principais seguros do ramo vida e não vida, como multirriscos e saúde, compreendendo a sua função na mitigação de riscos financeiros e pessoais. Serão também abordados os seguros como mecanismos de transferência de risco e como parte integrante de uma estratégia financeira mais ampla, contribuindo para decisões mais seguras e sustentáveis. O módulo inclui momentos de discussão e esclarecimento, promovendo a consolidação de conhecimentos e a capacidade de enquadrar o risco nas decisões do dia a dia.

Este módulo final consolida a aprendizagem através da aplicação prática em cenários reais, promovendo o desenvolvimento de competências de intervenção do Financial Trainer. Os participantes irão integrar os conhecimentos adquiridos em exercícios de role-play com papéis rotativos, assumindo diferentes perspetivas – cliente, trainer e observador – e reforçando a capacidade de análise, comunicação e decisão. O módulo inclui momentos de avaliação individual, autoavaliação e feedback estruturado, culminando na definição de um plano de implementação profissional pós-certificação. É também apresentada a continuidade do percurso através de acompanhamento, mentoring e formação avançada, garantindo a evolução contínua e a consolidação das competências adquiridas em contexto real.

Para pessoas que pretendem atuar como Financial Trainer, com interesse em finanças pessoais, comportamento financeiro e apoio a indivíduos e famílias na tomada de decisões financeiras.

Vai aprender finanças pessoais (orçamento, crédito, fiscalidade, investimento, imobiliário), bem como competências de coaching e finanças comportamentais para apoiar decisões e mudança de hábitos financeiros.

Aulas ao vivo às terças e quintas, das 19h às 22h, de setembro a março. Inclui sessões síncronas, trabalho assíncrono e autoestudo guiado, num total de 160 horas.

O único requisito é a participação numa entrevista de alinhamento de expectativas. O programa é aberto a quem tenha interesse em apoiar pessoas na melhoria da sua relação com o dinheiro.

Sim. O programa tem certificação DGERT, o que lhe confere reconhecimento formal e permite deduzi-lo como despesa de formação profissional.

No máximo 30 participantes por edição, para garantir a qualidade do acompanhamento.

É uma candidatura não vinculativa. Considerando a limitação de vagas, um dos critérios para a seleção dos participantes será a ordem de submissão da sua Manifestação de Interesse.
Após a submissão, a nossa equipa entrará em contacto para uma breve conversa de alinhamento, onde poderá esclarecer dúvidas e tomar uma decisão final acerca da sua participação neste curso.

Setembro de 2026.A abertura de cada edição está sujeita a um número mínimo de inscrições.